La información de identificación puede ser un nombre, un número de seguro social, una dirección, información biométrica, números PIN y/o códigos de acceso personal.

Como distribuidor, es posible que tenga lo que se conoce como una cuenta cubierta. El término cuenta(s) cubierta(s) se refiere a los clientes que tienen una cuenta que se mantendrá con la intención de llevar a cabo una relación comercial a largo plazo que incluirá múltiples transacciones y/o múltiples pagos. Las reglas de Red Flags también se aplican a las "cuentas cubiertas" mantenidas por una empresa. Los concesionarios que también financian sus propios vehículos, también conocidos como concesionarios "Compre aquí, pague aquí", deben estar muy conscientes de estas reglas. Las reglas de Red Flags también se aplican a los distribuidores que mantienen cuentas de clientes de repuestos y servicios.

Los concesionarios están obligados a documentar sus procedimientos para verificar las identidades de los clientes en su ubicación. Los concesionarios deben desarrollar un plan para detectar posibles señales de advertencia o "banderas rojas" cuando pueda estar ocurriendo un robo de identidad. Los distribuidores deben documentar todas y cada una de las discrepancias encontradas en la verificación de la identidad de un cliente. Los distribuidores también deben desarrollar un procedimiento o protocolo de capacitación para todos sus empleados.

Algunos ejemplos son pero no se limitan a:

Estas situaciones pueden explicarse fácilmente y deben anotarse en el concesionario y conservarse en caso de que surja algún problema en el futuro.

Consulte el artículo de la Comisión Federal de Comercio titulado. Regla de lucha contra el fraude de la FTC con banderas rojas: https://www.fdic.gov/news/news/press/2009/pr09088a.pdf

Nota especial: cuando detecte un fraude, siempre se recomienda que use la debida diligencia y use su juicio al responder. No se ponga en peligro a usted ni a sus empleados, ya que se trata de una infracción muy grave. Le recomendamos que primero notifique a la policía antes de proceder.

Preguntas más frecuentes de la FTC sobre este tema: http://www.occ.gov/news-issuances/news-releases/2009/nr-ia-2009-65a.pdf

Si no tiene cuidado, puede generar multas de la Comisión Federal de Comercio, además de estar expuesto a demandas bajo la Ley de Prácticas Desleales y Engañosas.