Como propietario de un negocio, es importante que comprenda el impacto de las regulaciones impuestas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros-OFAC. Esta oficina administra y hace cumplir los programas de sanciones económicas principalmente contra países y grupos de personas, como terroristas y narcotraficantes. OFAC hace cumplir el bloqueo de activos y restricciones comerciales para lograr objetivos de política exterior y seguridad nacional.

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha elaborado una lista de Preguntas frecuentes sobre este tema. Adjuntamos un enlace a este documento, Respuestas del Departamento del Tesoro de EE. UU. sobre la OFAC, para que lo revise: https://www.treasury.gov/resource-center/faqs/Sanctions/Pages/faq_general.aspx

La mayoría de nosotros nos familiarizamos con la OFAC después de los ataques terroristas del 11 de septiembre. Pero la OFAC ha existido, en varias formas, desde el siglo XIX. La oficina, creada por el Departamento del Tesoro de EE. UU., ha tenido muchos cambios de nombre y estructura y se convirtió oficialmente en la Oficina de Control de Activos Extranjeros en 1950. Hoy en día, la OFAC impone sanciones económicas y comerciales contra países, personas y entidades específicas que operan en actividades ilícitas. actividades en todo el mundo que pueden presentar o haber presentado una amenaza a la seguridad de los Estados Unidos. Este proceso en curso solo puede ser efectivo si se implementan sus controles y medidas de vigilancia. Todo comerciante debe estar al tanto de las diferentes sanciones administradas por la OFAC.

Los concesionarios pueden comunicarse con la oficina electrónicamente, por teléfono o por correo a la siguiente dirección postal:

Como distribuidor, es importante comprender el papel que desempeña para ayudar a esta Oficina a llevar a cabo sus operaciones en curso. Como distribuidor, usted es parte de sus esfuerzos de cumplimiento, la OFAC publica una lista de personas y empresas que son propiedad o están controladas por, o que actúan para o en nombre de, los países objetivo. También enumera personas, grupos y entidades, como terroristas y traficantes de narcóticos, designados en programas que no son específicos de un país. En conjunto, dichas personas y empresas se denominan "Nacionales especialmente designados" o "SDN". Sus activos están bloqueados y, en general, se prohíbe a las personas de los EE. UU. tratar con ellos, a menos que la OFAC o la legislación otorguen una excepción especial.

Se requiere que los distribuidores verifiquen a todos los clientes con esta Lista SDN sin excepción. Este paso puede ser tedioso, ya que la lista es muy larga. Además, la OFAC actualiza continuamente la lista. Esto significa que los concesionarios tienen que cotejar a cada cliente con la lista, incluso a los clientes que regresan y que pueden no haber aparecido antes. Puede descargar una copia de la lista del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. www.treasury.gov

Para los distribuidores, hay varios proveedores de software que ofrecen el servicio de comparar y verificar nombres con la lista más actualizada. El uso de un proveedor de servicios le permite al concesionario concentrarse en el concesionario y, al mismo tiempo, mantener el cumplimiento. Además, los proveedores de software también comparan los nombres de los clientes con otras listas emitidas por el FBI, la Oficina de Controles Comerciales y la Oficina de Oficina e Industria, etc.

No es necesario pedir identificación si el cliente solo está mirando alrededor. Un gran número de clientes entrará en un concesionario y hará preguntas generales. Regularmente estos clientes pueden realizar varios viajes antes de decidir qué vehículo comprar o arrendar. El distribuidor no solicita identificación a menos que una compra esté a punto de ocurrir. Cuando un distribuidor solicita una identificación para realizar una verificación de crédito o para completar el Pedido del Comprador, el cliente se ha comprometido a realizar una compra. Los distribuidores ahora deben hacer todo lo posible para verificar el nombre del comprador en la Lista SDN de la OFAC. Los distribuidores que utilicen proveedores de software para este procedimiento tendrán acceso a otras listas, como se mencionó anteriormente.

Se deben seguir los siguientes pasos al ejecutar un nombre a través de la Lista:

Tome el nombre completo del cliente tal como aparece en la prueba de identificación del cliente. (es decir, licencia de conducir, pasaporte, etc.)

Busque el nombre en la lista.

Asegúrese de que el nombre en la identificación y el nombre en la lista sean compatibles. Nombre de un individuo/buque/corporación. Si el tipo de fiesta no coincide, no tienes coincidencia.

   Ejemplo: el nombre en la licencia de conducir dice Joey Richard, pero el nombre en la lista es para Joey Richard Funny Man Inc. Esto no es una coincidencia.

Asegúrese de que el nombre no resulte en una coincidencia parcial.

   Ejemplo: El nombre en la licencia de conducir dice Joey Richard, pero el nombre en la lista dice Joey Brown Richard.

Si cree que tiene una coincidencia suficiente (nombre completo, dirección, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento), puede llamar a:

(1) Su proveedor de servicios de software de lista de DSN,

(2) Línea directa de OFAC 1-800-540-6322,

(3) Ley Patriota de EE. UU. 1-800-949-2732,

(4) Lista de partes inhabilitadas 202-663-2700.

Si ha denegado una transacción en función de la información obtenida de cualquiera de las entidades enumeradas anteriormente, debe llamar a la línea directa de la OFAC.

¿Qué sucede si no compara los nombres de los clientes con la lista?

Cualquier distribuidor que se salte este paso está infringiendo la ley. El presidente Bush firmó la Orden Ejecutiva 13224 en 2001, prohibiendo a los ciudadanos estadounidenses realizar negocios con personas o entidades en la Lista SDN. Las sanciones por incumplimiento van desde $ 50,000 a $ 10 millones, y/o prisión de hasta 30 años. Esto es serio.